明辨是“非” 警惕利用“虚拟货币”非法集资

2024-05-29 来源：临汾市人民政府

【字体：大中小】

一、非法集资定义

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

二、利用“虚拟货币”非法集资的特征

根据有关部门提示，一些不法分子打着“金融创新”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动涉嫌通过炒作概念之名行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

1.网络化、跨境化明显。

依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

2.欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。

利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

3.存在多种违法风险。

不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

三、警惕“虚拟货币”诈骗话术

有关主体发布的《区块链和虚拟货币犯罪趋势研究报告》（2021年度）中总结了常见虚拟货币诈骗话术，在此提醒广大金融消费者理性看待虚拟货币，树立正确的货币观念和理财观念。当看到、听到如下类似话语时，要提高警惕，谨防被骗，守住钱袋子，护好幸福家：

1.稳赚不赔xx币，一夜暴富不是梦。

不法分子利用人们“一夜暴富”的心理，以“低风险高收益”作为诱饵、声称可以低买高卖虚拟货币。

2.钱包空投糖果，亲测收到xx。

不法分子通过网络钓鱼，发送空投信息实施诈骗，目的是盗取受害者钱包中的资产。

3.云养xx就可以获得巨额回报。

不法分子打着“云养xx”的旗号，设置典型的“躺赚”陷阱，其本质就是“互助盘”的庞氏骗局模式。

4.比特币暴富机会没把握住，这次的NFT一定不能错过。

有不法分子打着NFT的幌子，引诱投资者入局，以此实施诈骗，或利用NFT传销、伪造NFT等方式，进行非法犯罪活动。

5.元宇宙，互联网的下一个风口。

2021年被看作“元宇宙元年”，元宇宙概念被热炒，“元宇宙课程”“元宇宙炒房”“元宇宙链游”层出不穷，不法分子借机打着元宇宙的旗号，实施击鼓传花式的金融骗局。

6.月收益100%，边玩游戏边赚钱。

随着元宇宙成为市场热点，不法分子借机炒作“元宇宙链游”，扬言“玩游戏就能赚钱”，然而许多区块链游戏的本质就是网页游戏，其实质为披着链游外衣的庞氏骗局。

7.交易平台正在清退大陆账户，请您配合我们操作。

有不法分子假冒交易所平台客服人员、公检法机关工作人员，以“交易所清退大陆账户”或“账户异常操作”等名义，要求受害者配合“查验资金”，实施诈骗。

来源：中国保险行业协会网站

明辨是“非” 警惕利用“虚拟货币”非法集资

分享到：